Yatırımcıların borsadan kaçınmak için öne sürdükleri alaycı nedenlerden biri de borsayı kumarhaneye benzetmektir. Bazıları “Bu sadece büyük bir kumar oyunu” dedi. “Her şey hileli.” Bu ifadeler, daha fazlasını öğrenmeye zaman ayırmayan bazı kişileri ikna edecek kadar doğru olabilir. Bahis Sitelerinde Yatırımsız Oyun Deneyimi
Sonuç olarak, tahvillere yatırım yapıyorlar (ki bu tahmin ettiklerinden çok daha riskli olabilir ve çok az ödül şansı var) ya da nakite bağlı kalıyorlar. Kârlarının sonuçları genellikle felakettir. İşte bu yüzden yanılıyorlar:
1) Evet, kumar unsuru var ama-
Uzun vadeli olasılıkların aleyhinize değil lehinize ayarlandığı bir kumarhane hayal edin. Ayrıca tüm oyunların, şansınızı artırmak için bildiklerinizi (deneyimli bir oyuncusunuz) ve mevcut durumu (kartlara dikkat ediyorsunuz) kullanabileceğiniz slot makineleri değil, blackjack gibi olduğunu hayal edin. . Artık daha makul bir borsa tahmininiz var.
Birçok insan buna inanmakta zorlanacak. Borsa 10 yıldır ilerlemiyor, şikayet ediyorlar. Joe Amcamın piyasada çok para kaybettiğini söylediler. Her ne kadar piyasalar bazen zayıflasa ve hatta uzun süre boyunca düşük performans gösterse de, piyasa geçmişi farklı bir hikaye anlatıyor.
Uzun vadede (ve evet, bazen uzun vade çok uzun olabilir), enflasyonu sürekli olarak yenebilen tek varlık sınıfı hisse senetleridir. Bunun nedeni açıktır: Zamanla iyi şirketler büyür ve para kazanır; bu karları temettü şeklinde hissedarlarına aktarabilir ve daha yüksek hisse fiyatlarından ek kar sağlayabilirler.
2) Bireysel yatırımcılar bazen haksız uygulamaların kurbanı olabiliyor ama aynı zamanda şaşırtıcı avantajlara da sahip oluyorlar.
Ne kadar yönetmelik ve mevzuat çıkarılırsa çıkarılsın, içeriden öğrenenlerin ticaretini, şüpheli muhasebeyi ve bilgisizleri mağdur eden diğer yasa dışı uygulamaları tamamen ortadan kaldırmak hiçbir zaman mümkün olmayacaktır. Ancak çoğu zaman mali raporlara çok dikkat etmek gizli sorunları ortaya çıkaracaktır. Dahası, iyi şirketlerin dolandırıcılığa bulaşmasına gerek yok; onlar gerçek kar elde etmekle çok meşguller.
Bireysel yatırımcılar, yatırım fonu yöneticileri ve kurumsal yatırımcılara göre çok büyük bir avantaja sahipler çünkü küçük şirketlere ve hatta büyük kahunaların dokunamayacağı MicroCap şirketlerine SEC veya kurumsal düzenlemelere aykırı olmadan yatırım yapabilirler.
Bu küçük şirketler genellikle daha riskli olsa da, aynı zamanda en büyük kârların kaynağı da olabilirler.
3) Bu şehirdeki tek oyundur.
Profesyonellere bırakılması en iyisi olan emtia vadeli işlemlerine veya ticaret para birimlerine yatırım yapmanın yanı sıra, borsa, enflasyonu yenmek için yuva yumurtanızı büyütmenin yaygın olarak erişilebilen tek yoludur. Neredeyse hiç kimse tahvillere yatırım yaparak zengin olmuyor ve hiç kimse parasını bankaya koyarak zengin olmuyor.
Bu üç temel konuyu bilen bireysel yatırımcılar yanlış zamanda alım yapmaktan veya dolandırıcılık uygulamalarının kurbanı olmaktan nasıl kaçınabilirler?
İşte başlayabileceğiniz altı eylem:
1) Bir bütün olarak piyasanın, özellikle de hisse senedinizin F/K oranını göz önünde bulundurun.
Çoğu zaman piyasayı görmezden gelirsiniz ve sadece iyi şirketleri makul fiyatlarla satın almaya odaklanırsınız. Ancak hisse senedi fiyatları kazançları aştığında genellikle bir düşüş yaşanır. Neyin aşırı olduğuna dair bir fikir edinmek için geçmiş F/K oranlarını mevcut oranlarla karşılaştırın, ancak faiz oranları düşük olduğunda piyasanın daha yüksek F/K oranlarını tercih edeceğini unutmayın.
2) Enflasyon ve faiz oranları yükseldiğinde piyasalar sıklıkla düşer…dikkatli olun.
Yüksek faiz oranları, krediye bağımlı olan şirketleri gelirlerini artırmak için paralarının daha fazlasını harcamaya zorluyor. Aynı zamanda para ve tahvil piyasaları daha cazip faiz oranları sunmaya başladı. Yatırımcılar bir para piyasası fonundan %8 ila %12 kazanabiliyorsa, piyasaya yatırım yapma riskini alma olasılıkları daha düşük olur.